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金融監(jiān)管總局:推動(dòng)構(gòu)建非銀行金機(jī)構(gòu)差異化監(jiān)管制度體系

2024-10-02 09:11:00

來源:人民網(wǎng) 原創(chuàng)稿

人民網(wǎng)北京10月2日電 (記者杜燕飛)金融監(jiān)管總局日前制定發(fā)布了《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》(以下簡稱《通知》),推動(dòng)構(gòu)建非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱“非銀機(jī)構(gòu)”)差異化監(jiān)管制度體系,強(qiáng)化金融監(jiān)管的針對性和有效性。

“由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異,目前已出臺(tái)的公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行,但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。”金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人說。

基于此,《通知》明確非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī),按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上,結(jié)合金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等五類非銀機(jī)構(gòu)實(shí)際情況,對適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等現(xiàn)行規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整。

“與商業(yè)銀行股權(quán)相對分散不同,非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對較少,股權(quán)較為集中,很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%,股東數(shù)量不到5名,實(shí)踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款,主要經(jīng)營融資租賃、消費(fèi)金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位,風(fēng)險(xiǎn)外溢性相對較小。”上述負(fù)責(zé)人表示,《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上,允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際、建立簡單有效的公司治理機(jī)制,這也有助于降低公司治理成本,提高運(yùn)營效率。

為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求,《通知》明確,非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定,通過適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制,切實(shí)保護(hù)中小股東合法權(quán)益,防范一股獨(dú)大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士表示,《通知》的出臺(tái),有利于提升精細(xì)化、差異化監(jiān)管水平,也有助于非銀機(jī)構(gòu)提高運(yùn)營效率,發(fā)揮各具特色的金融功能,提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的能力和水平。

“下一步,金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng),及時(shí)評估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況,對監(jiān)管要求落實(shí)不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。”上述負(fù)責(zé)人說,根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營模式等特點(diǎn),持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。

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