人民網(wǎng)北京9月25日電 （記者杜燕飛）為鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，培育壯大耐心資本，金融監(jiān)管總局近日印發(fā)了《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)工作通知》）和《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍的通知》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)范圍通知》）。
《試點(diǎn)工作通知》提出，納入金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的地區(qū)應(yīng)滿足經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)、科技企業(yè)數(shù)量較多、研發(fā)投入量較大、股權(quán)投資活躍等條件。根據(jù)上述條件，《試點(diǎn)范圍通知》明確，把金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個(gè)大中型城市。
目前，我國(guó)科技金融仍處于發(fā)展階段，金融對(duì)科技創(chuàng)新的支持和服務(wù)尚未形成完整體系。科技創(chuàng)新不確定性更大、風(fēng)險(xiǎn)更高、回報(bào)周期更長(zhǎng)，更需要耐心資本支持。金融監(jiān)管總局此前發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，加強(qiáng)與外部投資機(jī)構(gòu)合作，規(guī)范開(kāi)展“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)。
“當(dāng)前，我國(guó)社會(huì)融資總額中，間接融資仍然占據(jù)主體地位，這意味著需要走出一條具有中國(guó)特色的科技金融尤其是科創(chuàng)投資的發(fā)展之路。”金融監(jiān)管總局局長(zhǎng)李云澤表示，2020年以來(lái)，大型商業(yè)銀行下設(shè)的金融資產(chǎn)投資公司通過(guò)先期在上海開(kāi)展股權(quán)投資試點(diǎn)，探索了路徑，積累了經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，已具備擴(kuò)大試點(diǎn)的條件。
對(duì)于上海試點(diǎn)政策，《試點(diǎn)工作通知》主要做了以下調(diào)整：一是適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制。將金融資產(chǎn)投資公司表內(nèi)資金進(jìn)行股權(quán)投資的金額占公司上季末總資產(chǎn)的比例由原來(lái)的4%提高到10%，投資單只私募股權(quán)投資基金的金額占該基金發(fā)行規(guī)模的比例由原來(lái)的20%提高到30%。二是進(jìn)一步完善盡職免責(zé)和績(jī)效考核體系。指導(dǎo)金融資產(chǎn)投資公司按照股權(quán)投資業(yè)務(wù)規(guī)律和特點(diǎn)，落實(shí)盡職免責(zé)要求，完善容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，建立健全長(zhǎng)周期、差異化的績(jī)效考核體系。
業(yè)內(nèi)人士表示，銀行業(yè)具有籌集長(zhǎng)期資金、將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資等獨(dú)特功能。擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)工作，將發(fā)揮大型商業(yè)銀行資金資本雄厚、客戶資源豐富、產(chǎn)品體系完善等優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)資金加速向新質(zhì)生產(chǎn)力流動(dòng)，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，提高金融資源配置效率。
“擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)，通過(guò)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)，將更好地為國(guó)家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)融資服務(wù)，拓寬科技型企業(yè)融資渠道，加快科技金融發(fā)展。”招聯(lián)首席研究員董希淼在接受人民網(wǎng)記者采訪時(shí)表示，對(duì)大型商業(yè)銀行而言，通過(guò)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)，投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技，服務(wù)更多科技型企業(yè)，長(zhǎng)期看將有效改善客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，獲得多元化的收入，減緩凈息差收窄的壓力，繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。
金融監(jiān)管總局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，將指導(dǎo)5家金融資產(chǎn)投資公司認(rèn)真落實(shí)相關(guān)政策措施，積極推動(dòng)更多項(xiàng)目落地。同時(shí)，會(huì)同相關(guān)部門及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷優(yōu)化配套政策，繼續(xù)研究擴(kuò)大試點(diǎn)城市范圍，切實(shí)推動(dòng)試點(diǎn)工作取得實(shí)效。