本報記者 郭冀川 韓昱
據(jù)上海市商務委員會微信公眾號“上海商務”消息，9月21日下午，上海正式啟動“基于區(qū)塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業(yè)務”試點。有色網(wǎng)金屬交易中心、上港云倉以及入駐平臺的首批4家大宗商品貿(mào)易企業(yè)與交通銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。
受訪專家普遍表示，上海啟動“基于區(qū)塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業(yè)務”試點，是金融科技賦能實體經(jīng)濟的新探索。這不僅為中小企業(yè)提供了更加便捷的融資渠道和服務保障，也為推動經(jīng)濟高質量發(fā)展注入新的動力和活力。
金融科技創(chuàng)新
重塑供應鏈融資生態(tài)
區(qū)塊鏈技術的集成應用在新技術革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，其“防篡改”“可追溯”等特性，為供應鏈融資業(yè)務帶來革命性的變化。比如，區(qū)塊鏈技術可以確保每一筆交易數(shù)據(jù)的真實性和完整性，而智能合約的引入，更是讓交易條款的執(zhí)行變得自動化，減少了人為干預，提高了融資審批的透明度和效率。
“基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈融資業(yè)務試點，不僅是對金融科技應用的一次重要探索，更是推動供應鏈金融發(fā)展、服務實體經(jīng)濟的重要舉措。”中國移動通信聯(lián)合會區(qū)塊鏈與數(shù)據(jù)要素專業(yè)委員會主任、首席數(shù)字經(jīng)濟學家陳曉華在接受《證券日報》記者采訪時表示，首先，區(qū)塊鏈技術的應用提高了供應鏈融資的效率和透明度，降低了融資成本和風險，為中小企業(yè)提供了更加便捷、高效的融資渠道。其次，供應鏈融資業(yè)務的發(fā)展有助于促進大宗商品交易的活躍度和市場流動性，提升產(chǎn)業(yè)鏈的整體競爭力和附加值。最后，供應鏈融資業(yè)務的創(chuàng)新和發(fā)展，還能帶動相關產(chǎn)業(yè)和服務的協(xié)同發(fā)展，形成更加完善的產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系。
據(jù)上海市人民政府網(wǎng)站消息，2023年，上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關于促進本市生產(chǎn)性互聯(lián)網(wǎng)服務平臺高質量發(fā)展的若干意見》，其中提出“加快生產(chǎn)性互聯(lián)網(wǎng)服務平臺區(qū)塊鏈技術應用，提升業(yè)務真實性和監(jiān)管水平，完善生態(tài)體系”。
深圳市信息服務業(yè)區(qū)塊鏈協(xié)會會長鄭定向對《證券日報》記者表示，在區(qū)塊鏈技術的助力下，供應鏈上的信息流、物流、資金流可以實現(xiàn)無縫對接，金融科技創(chuàng)新正在重塑供應鏈融資生態(tài)。具體看，金融機構可以實時、準確監(jiān)控供應鏈的每一個環(huán)節(jié)，從而降低融資風險。同時，區(qū)塊鏈技術還可打破不同機構間的信息壁壘，促進數(shù)據(jù)的共享和流通，這使得金融機構能夠更加全面評估企業(yè)的信用狀況，為供應鏈融資業(yè)務提供更加堅實的信用基礎。
政府擔保基金
提供風險保障增強市場信心
此次上海啟動“基于區(qū)塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業(yè)務”試點，旨在通過金融科技創(chuàng)新，發(fā)揮政府擔保基金作用，推動基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融發(fā)展，更好服務實體經(jīng)濟。
盤古智庫高級研究員吳琦對《證券日報》記者分析稱，在供應鏈融資業(yè)務中，金融機構需要承擔諸如信用風險、市場風險等多種風險。而政府擔保基金的參與為金融機構提供了一定的風險保障，使其更加愿意投身于這一新興業(yè)務。在政府擔保基金的支持下，銀行有望更加積極參與基于區(qū)塊鏈技術的大宗商品供應鏈融資業(yè)務，這不僅拓寬了業(yè)務范圍，還提高了風險防控能力。
據(jù)了解，此次參加簽約的有大宗商品交易平臺、銀行、融資擔保機構、清結算機構、倉儲物流企業(yè)、區(qū)塊鏈技術服務商、貿(mào)易主體等。
各方基于區(qū)塊鏈防篡改、可追溯的技術特點，依托鏈上交易存證、電子倉單、應收賬款信息，進一步提升倉單真實性、交易數(shù)據(jù)真實性、結算安全性和監(jiān)管及時性，共同探索實現(xiàn)以區(qū)塊鏈技術為核心的質押融資業(yè)務功能，打通大宗商品交易中融資信任的關鍵節(jié)點，有效滿足平臺中小貿(mào)易企業(yè)融資需求，推動供應鏈金融向大宗商品現(xiàn)貨交易賦能。
吳琦表示，政府擔保基金在強化市場信心、風險管控以及資金導向等方面發(fā)揮著重要作用，不僅為中小企業(yè)融資提供了有力支持，還為金融機構探索新業(yè)務提供了風險保障。同時，政府擔保基金還引領著資金流向國家重點支持的領域和行業(yè)，為實體經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展提供了堅實的支撐和動力。