為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要戰(zhàn)略部署，人民銀行以“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)投資貿(mào)易便利化”為宗旨，堅(jiān)持開放創(chuàng)新、先行先試，通過金融支持舉措，拓展區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成長空間，培育其國際競爭實(shí)力，搭建其與各國經(jīng)濟(jì)實(shí)體合作的新平臺(tái)，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)在更高水平上參與國際合作與競爭。
國務(wù)院《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》中提出，要深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新，加快金融制度創(chuàng)新，增強(qiáng)金融服務(wù)功能。人民銀行主要從以下幾方面著手，貫徹落實(shí)總體方案要求。
一是在自貿(mào)區(qū)內(nèi)創(chuàng)造條件擴(kuò)大人民幣跨境使用。為促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，2009年7月，人民銀行以貨物貿(mào)易為起點(diǎn)，開展了跨境交易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。目前，跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，人民幣跨境使用范圍不斷擴(kuò)大，已涵蓋全部經(jīng)常項(xiàng)下及跨境直接投資、對外項(xiàng)目貸款、證券市場投資等部分資本項(xiàng)下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。根據(jù)總體方案，為服務(wù)自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)區(qū)內(nèi)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，人民銀行將進(jìn)一步簡化經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程和手續(xù)。
二是在自貿(mào)區(qū)先行先試金融市場利率市場化。我國利率市場化改革的目標(biāo)，是建立健全由市場供求決定的利率形成機(jī)制。今年7月19日，人民銀行宣布，自7月20日起全面放開金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，目前人民銀行僅對人民幣存款利率上限進(jìn)行管理。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融市場利率市場化，符合現(xiàn)行利率管理政策和繼續(xù)推進(jìn)利率市場化改革的要求。自貿(mào)區(qū)利率市場化將在宏觀審慎金融管理框架內(nèi)，根據(jù)服務(wù)區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要、金融市場主體培育目標(biāo)以及市場環(huán)境建設(shè)情況，穩(wěn)步推進(jìn)。
三是在自貿(mào)區(qū)內(nèi)先行先試人民幣資本項(xiàng)目可兌換。近年來，人民銀行順應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，簡政放權(quán)，大力推進(jìn)投融資便利化，取得了顯著成效。為配合自貿(mào)區(qū)投資審批管理體制改革，針對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、投融資業(yè)務(wù)具體需求，人民銀行將在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，有序推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換在區(qū)內(nèi)的先行先試，以進(jìn)一步支持企業(yè)走出去，提高企業(yè)的國際競爭力。
四是建立與自貿(mào)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制。多年來，國家外匯管理局以促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為重點(diǎn)，積極進(jìn)行了多項(xiàng)政策調(diào)整和制度創(chuàng)新，推出了一系列改革措施，在外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。建立與自貿(mào)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，主要是鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化；深化外債管理方式改革，促進(jìn)跨境融資便利化；深化跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)，促進(jìn)跨國公司設(shè)立區(qū)域性或全國性資金管理中心。
值得一提的是，多年來，人民銀行、外匯管理局積極轉(zhuǎn)變職能，依法行政，簡政放權(quán)。人民銀行一直在推動(dòng)市場化改革，改革管理方式，主動(dòng)取消審批制。例如，2005年推出的短期融資券發(fā)行實(shí)行備案制，2008年進(jìn)一步簡化為注冊制。外匯管理局也一直在推行從重事前監(jiān)管向重事后管理、從正面清單向負(fù)面清單管理的轉(zhuǎn)變。對于自貿(mào)區(qū)建設(shè)，人民銀行和外匯管理局將繼續(xù)加大職能轉(zhuǎn)變力度，深化行政審批制度改革，全面提升事中、事后監(jiān)管水平。
人民銀行正在制定中的自貿(mào)區(qū)金融改革方案，是人民銀行和上海市政府共同設(shè)計(jì)、通力合作的成果。在具體改革條款的設(shè)計(jì)和論證過程中，人民銀行將這項(xiàng)工作作為貫徹落實(shí)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)的一項(xiàng)任務(wù)來抓，到碼頭、到工廠、到企業(yè)、到金融機(jī)構(gòu)，深入了解企業(yè)對金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舉措以及還有哪些有待改進(jìn)完善的地方，從一線職工、財(cái)務(wù)人員、企業(yè)家和金融管理者中，收集了300余條意見和建議。可以說，改革的方案不是在辦公室里閉門造車得來的，而是出自一線實(shí)踐的總結(jié)和提煉，反映了一線企業(yè)對金融服務(wù)的合理需求。