本報記者 潘潔 發(fā)自上海
吃綠色食品,以步代車……我們的生活慢慢地被冠以低碳之名。那么理財是否也能低碳呢?答案是肯定的。近年來,隨著全球對低碳環(huán)保的關注,無論是外資銀行還是中資銀行,都看到了環(huán)保題材隱藏的投資機會。而與環(huán)保概念掛鉤的銀行理財產品的推出,不僅幫助銀行從新興行業(yè)中掘金,也為投資者帶來了新的投資渠道。
大打低碳牌
近日,某股份制商業(yè)銀行推出了一款具有低碳性質的理財產品,預期年化收益率為4%。該款理財產品說明書顯示,每購買一份產品,銀行會將預期收益中的 0.07%即35元,用于購買1噸的二氧化碳減排額度。扣除購買碳額度的35元后,投資者實際預期年化收益率為3.93%。
據(jù)悉,所購買的二氧化碳減排額度的項目不僅保護了自然界的稀缺資源。同時,投資者的公益行動也會在一份綠色的《碳信用檔案》中記錄下來。
據(jù)了解,主打低碳的理財產品,其低碳性主要通過與證券交易所上市的環(huán)保概念股票掛鉤,與氣候交易所的二氧化碳排放權期貨合約掛鉤,與世界級權威機構的水資源、可再生能源、氣候變化等環(huán)保指數(shù)掛鉤。
投資要慎重
記者了解到,購買該類理財產品介入的時機非常重要。為此,銀行代客理財過程中會重點把握,但投資者也需要關注投資標的的走勢。此外,環(huán)保主題專業(yè)度比較高,投資者需要對環(huán)保產業(yè)有一定的了解。
理財師表示,由于低碳理財產品所投資的環(huán)保領域屬于未來成長潛力巨大的新興行業(yè),因此,更適合于那些熟悉環(huán)保概念、看好其長期發(fā)展趨勢且具有價值投資理念的投資者。
與此同時,環(huán)保主題投資需要一定的時間去檢驗,新興產業(yè)在3到5個月內不會有想象中那么好的收益。因此,環(huán)保概念產品多為一年半到6年的中長期產品。
業(yè)內人士還指出,雖然掛鉤環(huán)保的產品大部分承諾保本,但那是以投資者不提前贖回為前提的。一旦提前贖回,投資者不但需要支付較高的贖回費用,銀行也不保證全部本金的返還,而是根據(jù)當期的參考價回購。
《國際金融報》 (2010-05-18 第06版)
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